Нові Правила збереження та розкриття банківської таємниці, що змінилося з 20 березня

З 20 березня 2024 року вступили в силу оновлені правила щодо збереження, захисту, використання та розкриття банківської таємниці в Україні. Ці зміни, внесені Національним банком України, відображають нагальну потребу у вдосконаленні регулювання банківської сфери, зокрема в контексті змін до Закону України “Про банки і банківську діяльність”, прийнятих у листопаді 2023 року.

Одним із ключових аспектів новацій – розширення переліку інформації, що становить банківську таємницю та може бути розкрита за запитами уповноважених державних органів. Тепер, крім номерів банківських рахунків та інформації про операції, правоохоронці можуть звертатися до банків із запитами щодо номерів платіжних карток клієнтів.

Хоча ці нововведення можуть викликати певні обурення серед користувачів банківських послуг, вони насправді важливі для боротьби з різноманітними видами шахрайства, зокрема платіжним шахрайством. До цього часу, незважаючи на те, що банки могли надавати інформацію про операції за рахунками, вони не могли розкривати інформацію про номери платіжних карток. Ця додаткова можливість допоможе правоохоронним органам ефективніше розслідувати випадки фішингу, виманювання коштів тощо.

Проте, важливо підкреслити, що порядок розкриття банківської таємниці про рахунки клієнтів не зазнав змін. Банки продовжують гарантувати конфіденційність банківських рахунків, операцій та відомостей про клієнтів. Інформація про операції, банківські рахунки та платіжні картки може бути надана лише самим клієнтам, за рішенням суду або за запитом відповідних правоохоронних чи державних органів, в обсязі, встановленому законодавством.

Враховуючи вищезазначене, важливо зазначити, що позиція Національного банку стосовно збереження банківської таємниці залишається незмінною. Це необхідна умова для забезпечення довіри клієнтів до банківського сектору та збереження стабільності фінансової системи в цілому.

Отже, нові Правила збереження, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, що набрали чинності з 20 березня 2024 року, відображають зміни в суспільному та законодавчому контексті, спрямовані на підвищення ефективності контролю за фінансовими операціями та боротьбу зі злочинністю, зберігаючи водночас необхідний рівень конфіденційності та приватності клієнтів банківських установ. Звертайтесь до нашої компанії з питань бухгалтерських послуг.